L'investissement surprenant qui bat l'inflation

Les investisseurs fortunés n’investissent pas toujours leur argent dans des actions, des obligations ou même des crypto-monnaies. Les investissements de luxe non conventionnels offrent souvent une meilleure couverture contre l’inflation. Les sacs de créateurs, les diamants, les œuvres d’art et le vin peuvent tous constituer un refuge pour votre argent et s’apprécient souvent plus rapidement que le taux d’inflation.

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Les experts de l’industrie de la joaillerie notent cependant désormais que certaines pierres précieuses peuvent offrir une meilleure protection contre l’inflation que les diamants.

Considérez ces statistiques, partagées par Angara — un bijoutier spécialisé dans les pierres précieuses de couleur — concernant les pierres précieuses de qualité d'investissement et leur appréciation entre mars 2019 et 2021 :

Émeraude : appréciation de 60 %, taux de croissance annuel composé (TCAC) de 12,5 %.

Rubis : appréciation de 31 %, TCAC de 7 %.

Diamant : appréciation de -4 %, TCAC de 1 %.

Une partie de la dépréciation des diamants est liée à la prédominance des diamants de synthèse. « Au cours des 12 derniers mois, 36 % des ventes unitaires de bagues de fiançailles comportaient des diamants de synthèse (contre <10 % en 2020) », a déclaré Ankur Daga, fondateur et PDG d'Angara.

Les diamants synthétiques sont présentés comme une alternative abordable et écologique aux diamants extraits des mines et, à l’œil nu, peuvent paraître tout aussi beaux. Mais la présence de diamants synthétiques continue d’exercer une pression sur les prix des diamants naturels, dévalorisant les pierres en tant que classe d’actifs.

Cela n’est pas arrivé aux pierres précieuses depuis l’introduction de variétés colorées cultivées en laboratoire dans les années 1990. « Le marché des pierres précieuses naturelles de couleur reste résilient et plus fort que jamais », a déclaré Daga.

"L'émeraude, le rubis et le saphir s'apprécient parce qu'il y a moins d'offre du côté minier alors que la demande reste forte", a-t-il ajouté. « L’offre continuera de diminuer au fil du temps pour l’émeraude, le rubis et le saphir, car les mines produisent moins et certaines mines seront épuisées au cours des prochaines décennies. »

Il a également noté que les pierres précieuses colorées sont « prisées en Chine », ce qui peut accroître la demande et faire grimper davantage les prix.

"Bien qu'il ne s'agisse pas d'un conseil d'investissement, j'imagine que le taux d'appréciation de l'émeraude, du rubis et du saphir va augmenter à partir de maintenant en raison de la dynamique offre/demande mentionnée ci-dessus", a déclaré Daga.

Les investisseurs fortunés recherchent souvent divers véhicules pour se protéger contre l’inflation et protéger leur argent durement gagné. Dara a déclaré que le marché des pierres précieuses naturelles s'attend à un TCAC de 10 % au cours des cinq prochaines années. « Historiquement, le S&P a un TCAC à long terme d'environ 7,2 % », a souligné Daga.

Il a ajouté : « L'appréciation de cette classe d'actifs n'est pas liée au marché boursier car la dynamique offre/demande est très différente et la base d'investisseurs est assez riche. Par conséquent, les pierres précieuses colorées offrent une excellente protection contre le S&P et l’inflation.

En période d’incertitude économique, les produits de luxe non liés au marché boursier peuvent devenir de plus en plus attrayants, en particulier pour ceux qui peuvent stocker et assurer en toute sécurité des produits de luxe comme l’art et les pierres précieuses.

De plus, vous pouvez porter et profiter de ces pièces pendant des années, même si votre investissement augmente.

Lorsque vous choisissez des pierres précieuses de luxe comme pièces d’investissement, les règles et normes sont similaires à celles qui s’appliquent à l’achat de diamants de qualité investissement. Les pierres précieuses sont évaluées en fonction de leur couleur, de leur clarté et de leur éclat, selon l'International Gem Society.

Pour les diamants, « incolore » représenterait la meilleure note. Mais avec les pierres précieuses, vous souhaitez trouver des exemples avec une couleur riche et profonde.

Comme les diamants, les pierres précieuses sont également classées en fonction de leur clarté ou de leurs inclusions. Les pierres précieuses de qualité investissement doivent avoir des inclusions « très petites » ou « très, très petites » et être « propres à l’œil », ce qui signifie que vous ne pouvez pas voir ces inclusions à l’œil nu.

Comme pour les diamants, Daga a déclaré : « Les investisseurs devraient choisir des pierres précieuses de qualité qui sont certifiées GIA. Les pierres précieuses de qualité/rareté supérieure sont susceptibles de s’apprécier plus rapidement que les qualités plus commerciales.